TY  - MANSCPT
AU  - الرشود، محمد بن عبد العزيز
AU  - حماد، علي محمد حسنين
AU  - الربيش، أحمد بن سليمان
AU  - إبراهيم، إياد أحمد محمد
TI  - جريمة استغلال العمالة الوافدة في غسل الأموال بالمملكة العربية السعودية: دراسة تطبيقية 
U1  - 364.16809531 21
PY  - 2013///
KW  - غسيل الأموال
KW  - قوانين وتشريعات
KW  - السعودية
KW  - جرائم الأموال
KW  - الجرائم الاقتصادية
KW  - الإجانب
KW  - وضع قانوني، قوانين، إلخ
KW  - جريمة غسل الأموال
KW  - العمالة الوافدة
KW  - استقدام العمالة
KW  - الجريمة المجرمون
KW  - جريمة التحريض
KW  - جريمة الاتفاق
KW  - جريمة المساعدة
KW  - مؤسسة النقد العربي
KW  - مكافحة غسل الأموال
KW  - العقوبات
KW  - العقوبة الأصلية
KW  - العقوبة المشددة
KW  - رسالة جامعية (ماجستير)
N1  - إشراف : علي محمد حسنين حماد; رسائل تخرج عام 2013-2014; مناقشة : محمد بن حسن آل الشيخ، مسعد عبد الرحمن زيدان; أطروحة (ماجستير)-جامعة نايف العربية للعلوم الأمنية، كلية الدراسات العليا، قسم العدالة الجنائية، 2013; ببليوجرافية : ص. 173-184; غير مسموح بالاستعارة الخارجية
N2  - مشكلة الدراسة: تنحصر مشكلة الدراسة في الإجابة على السؤال الرئيس التالي: ما هو واقع جريمة استغلال العمالة الوافدة في غسل الأموال بالمملكة العربية السعودية، وأحكامها النظامية ؟
منهج الدراسة: تعتمد هذه الدراسة المنهج الاستقرائي التحليلي الذي يستهدف استقراء الحقائق الخاصة بالظاهرة موضوع الدراسة وتحليلها وتصنيفها، ومن ثم استخلاص النتائج اعتماداً على صحة المقدمات التي تستلزم بالضرورة صحة النتائج، كما يستخدم الباحث منهج تحليل المضمون الذي يعني تحليل الظاهرة وفقاً لفئات محددة يعتمد عليها للوصول إلى وصف كمي هادف ومنظم وذلك من خلال دراسة عدد من القضايا ذات العلاقة باستغلال العمالة الوافدة في جريمة غسل الأموال المملكة العربية السعودية.
أهم النتائج:
1-	جريمة غسل الأموال هي: ارتكاب أي فعل أو الشروع فيه يقصد من ورائه إخفاء أو تمويه أصل حقيقة أموال مكتسبة خلافاً للشرع أو النظام وجعلها تبدو كأنها مشروعة المصدر.
2-	جريمة غسل الأموال صورة من صور الجرائم الاقتصادية المنظمة وهي جريمة تابعة ناتجة عن جرائم أخرى كجرائم الإرهاب، والمخدرات، وتهريب السلاح، والاتجار بالبشر...إلخ.
3-	تقوم جريمة غسل الأموال على ركنين: الركن المادي وهو النشاط الذي يصدر من الجاني، والركن المعنوي وهو الحالة النفسية وراء ماديات الجريمة.
4-	تمثلت الأنظمة الحكومية الخاصة بالعمالة الوافدة في: نظام التعليم، نظام الإقامة، نظام التأمينات الاجتماعية، نظام العمل.
5-	تستقدم المملكة العمالة الوافدة وفقاً لضوابط من أهمها: وجود خطة لنقل خبرات العمالة الوافدة إلى العمالة المواطنة، ألا تزيد نسبة العمالة الوافدة إلى العمالة المواطنة عن نسبة مئوية تحددها الجهات المعنية، المحافظة على مقاصد الشريعة الإسلامية... 
6-	تمثلت أهم إيجابيات العمالة الوافدة في: تسريع عمليات التنمية، رفع مستوى الإنتاجية، رواج الأسواق، رفع معدلات النمو الاقتصادي..؛ ومن أهم سلبياتها: ارتفاع معدلات الجريمة، التحويلات المالية الهائلة التي تضخها إلى بلدانها سواء بطريقة مشروعة أو غير مشروعة، اختلاف العادات والتقاليد والقيم الفكرية والدينية، ظهور أمراض مستجدة... 
7-	تتمثل جريمة استغلال العمالة الوافدة في غسل الأموال في المشاركة بصورها الثلاث: (التحريض، الاتفاق، المساعدة).
8-	تمثلت السياسة الجنائية الوقائية التي تتبعها المملكة للحد من جريمة استغلال العمالة الوافدة في غسل الأموال فيما تقوم به مؤسسة النقد العربي السعودي، ووحدة التحريات المالية من جهود لمكافحة هذه الجريمة والوقاية منها، كما حرصت المملكة على تفعيل المادة (16) من نظام مكافحة غسل الأموال المتعلقة بالإفصاح عن المبالغ المالية النقدية والمعادن الثمينة التي يسمح بدخولها المملكة وخروجها منها.
9-	تمثلت السياسة الجنائية العلاجية التي تتبعها المملكة للحد من جريمة استغلال العمالة الوافدة في غسل الأموال في النصوص العقابية التي تضمنها نظام مكافحة غسل الأموال والتي استهدفت جميعها مكافحة هذه الجريمة.  
أهم التوصيات:
1-	ضرورة إلزام كافة المؤسسات المالية بعدم الاحتفاظ بأي حسابات لأشخاص مجهولي الهوية أو أسماء وهمية، ورفض التعامل في العمليات المشكوك فيها وإخطار الجهات المختصة.
2-	اتخاذ الإجراءات الاحترازية من قبل وحدة التحريات المالية بوزارة الداخلية بصفتها الجهة المعنية بتلقي البلاغات للحيلولة دون استغلال العمالة الوافدة في جريمة غسل الأموال وذلك بوضع سياسات حازمة من شأنها مواجهة تلك الجريمة.
3-	على البنوك والمؤسسات المالية أن تتعرف بصورة مستمرة على الوسائل والأساليب والآلية التي يلجأ إليها غاسلو الأموال في عملياتهم المالية غير المشروعة وأن تضع الخطط اللازمة والإجراءات الوقائية لإحباطها، ولا شك بأن ذلك يعتمد بشكل أساسي على التدريب المستمر والفعال لموظفيها وتوعيتهم وتعريفهم بكل المستجدات والتقنيات المستخدمة في هذا المجال مع التأكيد على عدم خضوعهم لإغراءات مرتكبي جريمة غسل الأموال وابتزازهم والاحتيال عليهم.
4-	يجب أن تطبق البنوك وبشكل فعال مبدأ التعرف على عملائها عند فتح حسابات أو إجراء المعاملات البنكية ويتمثل ذلك في معرفة العميل من خلال المستندات الرسمية أو أي وسيلة أخرى يمكن الاعتماد عليها بما في ذلك معرفة طبيعة عمله ومكانه وتطوير هذه المعلومات بصفة دورية وتبادل المعلومات حول حقيقة من تم فتح حسابات لهم وشخصيتهم أو من تم إجراء عمليات مالية لهم.
تبين من نتائج الدراسة أن هناك آثار سلبية للعمالة الوافدة، وعليه يوصي الباحث باتخاذ السبل المناسبة للتقليل من تلك الآثار، وذلك بإقامة ورش العمل والندوات التي تتناول كيفية الحد من الآثار السلبية للعمالة الوافدة, وعلى وسائل الإعلام القيام بدورها في توعية المجتمع بسلبيات العمالة الوافدة; Research Problem: The present research focuses on the following question: What is the crime related to the money laundering exploitation by the in-coming expatriates at the Kingdom of Saudi Arabia?
Research Methodology: The present research has employed on analytical – deductive approach. Pursuant to this approach, it has deduced the findings of the research. Also, the researcher has used content analysis scheme as well.
Main Results:
1.	Money laundering crime means the involvement in activity which is disguised and purports substantial earning. The latter is illicit. On the face value, it is projected as legal.
2.	Money laundering crime represents a form of organized economic crimes. Its perpetration is under the operation of variant crimes – terrorism, drugs, weapons smuggling and human trade etc.
3.	Money laundering crime carries bi-dimensional components _____ material and non-material.
4.	Government laws operating the status of in-coming expatriates are represented through distinct laws _____ educational law; residence law; law on social insurance; and work law.
5.	In-coming expatriates at the Kingdom are allowed entry in consonance to certain regulations.
6.	In-coming expatriates are represented through certain positive reflections. Included in the latter are _____ rapid progress of development processes; elevation of production level; and increase of development rate. Among the negative reflections, the most decisive are _____ rise of crime rate; transfer of substantial monetary assets to other countries both illicit or licit; variance of habits, conventions and religo-intellectual values; and appearance of new diseases.
7.	Money laundering by the expatriates is represented through three forms of participation _____ persuasion; concurrence; and assistance.
8.	Preventive criminal policy pursuant by the Kingdom in controlling money laundering exploitation by the expatriates is launched by the Saudi Arabian Monetary Agency.
9.	Curative criminal policy pursued by the Kingdom in controlling money laundering exploitation by the expatriates is materialized through penal laws. The latter pertains, in particular, law on combating money laundering.
Main Recommendations:
1.	It should be made imperative to all financial institution to remove the integrity of accounts maintained by persons with unknown identity, or fake names.
2.	Precautionary measures should be taken on the part of detective unit of finances operating under the direction of Ministry of Interior. These measures should observe carefully money laundering exploitation by the expatriates.
3.	It should be made incumbent upon banks and financial institutions to get acquainted, on constant lines, ways and means employed in illicit operations of money laundering. In order to counter such operations, adequate plans should be formulated.
4.	In opening bank accounts, the banks should be cognizant on the background information of their customers.
In-coming expatriates accompany with negative repercussions. Periodic symposium and workshops should be organized to counter such repercussions
UR  - http://repository.nauss.edu.sa/handle/123456789/53541
ER  -