000			10505ntmaa2200481 a 4500
003			SA-RiNAUS
005			20141209132919.0
008			120630s2014 a f mb 000 0 ara d
040			_bara _cNAUSS
043			_aa-su---
082	0	4	_221 _a345.5310268 _bع 871 / دار
100	1		_aالعنزي، فايزة بنت نهير
245	1	0	_aاتجاهات العاملين في البنوك السعودية نحو إجراءات وحدات مكافحة غسل الأموال وسبل تدعيمها / _cإعداد فايزة بنت نهير العنزي ؛ إشراف محمد رئيف مسعد ؛ مناقشة محمد بن عبد الرحمن الشعيبي، سعد بن علي الشهراني.
260			_c2014
300			_a159 ورقة : _bجداول ؛ _c30 سم.
500			_aإشراف : محمد رئيف مسعد.
500			_aرسائل الماجستير الجامعية 2014
500			_aمناقشة : محمد بن عبد الرحمن الشعيبي، سعد بن علي الشهراني.
500			_aملاحق : ورقة 150-158.
502			_aأطروحة (ماجستير)-جامعة نايف العربية للعلوم الأمنية، كلية العلوم الاجتماعية والإدارية، قسم العلوم الإدارية، 2014.
504			_aببليوجرافية : ورقة 142-149.
506			_aغير مسموح بالاستعارة الخارجية.
520			_aStudy Title : Workers trends toward the effectiveness of the procedures of anti-money Laundering units in Saudi banks and the ways to support it. Student: Fayza Alenezi Advisor: Dr. Mohammad Raif Mosed Research Problem:The research problem crystallized in answering the main inquiry which is What are the workers trends toward effectiveness of the procedures of anti-money Laundering units in Saudi banks, and how to support them Purpose of Study This study aims to identify money laundering in The Kingdom of Saudi, on the efforts done for anti-money laundering in Saudi banks, the standards of workers trends toward effectiveness of the procedures of anti-money Laundering units in Saudi banks, the Statistical differences between researchers' opinions regarding their trends toward effectiveness of the procedures of anti-money Laundering units in Saudi banks and vice versa (not doing it) and on the ways to support and strengthen the workers trends toward effectiveness of the procedures of anti-money Laundering units to activate these units in Saudi banks Study Population and Sample The population of study is 140 employees working in anti-money Laundering units in Saudi banks. The study sample targeted in the study was 110 employees of the population according to the U.S.A Association of Education. But after doing the field application, the researcher had 106 surveys; two of them were excluded because they were not adequate. The number of forms have been analyzed statistically was 104 surveys (98.1%) Study methodology The researcher used the descriptive analytical approach in the study, and surveys as medium to collect data and information. Main Results: 1 .The study sample is highly agreed that there are implications on the reality of the implications of the phenomenon of money laundering in the Kingdom of Saudi Arabia with an average (4.42 out of 5). 2 .The individuals of the sample study approve completely the actual availability of the trends of the employees toward the standards of money laundering in Saudi banks (average 4.53 out of 5) 3 . Study sample approved highly of the efforts made and the methods to combat money laundering in Saudi banks average (4.57 out of 5). 4 .The study sample is agreed to a high degree on the need to strengthen procedures and anti-money laundering units in Saudi banks average (4.51 out of 5). 5 .There are differences of statistical significance at the level of 0.05 or less in the trends in the study of various variable depending on type and age, specialization, experience and monthly salary. 6 .There are differences of statistical significance at the level of 0.01 or less in the trends of the study individuals according to the variable ages. Main Recommendations: 1 .Following up the suspicious banking operations to decide about it and to do the required procedures to ensure the necessary due diligence toward the client with high risks. 2 .Applying controls and observation on the clients whocarry out banking operations for one time only. 3 .Auditing the policies and procedures for money laundering periodically, and assessing the customer service staff knowledge and responsibilities. 4 .Training the personnel about the uses of modern technologies to detect money laundering offenses. 5 .Updating the workers with all the latest developments in the field of combating money laundering and developing their qualifications.
520			_aمشكلة الدراسة: تبلورت مشكلة الدراسة في الإجابة على التساؤل الرئيسي التالي: ما اتجاهات العاملين نحو فعالية إجراءات وحدات مكافحة غسل الأموال في البنوك السعودية، وكيف يمكن تدعيمها ؟ أهداف الدراسة: هدفت الدراسة للتعرف علي واقع ظاهرة غسل الأموال في المملكة العربية السعودية، وعلى الجهود المبذولة لمكافحة غسل الأموال قي البنوك السعودية، وعلى مؤشرات قياس اتجاهات العاملين نحو فعالية إجراءات وحدات مكافحة غسل الأموال في البنوك السعودية، وعلي ماذا كانت هناك فروق إحصائية بين أراء المبحوثين حول اتجاهاتهم نحو فاعلية إجراءات وحدات غسل الأموال في البنوك السعودية من عدمه، وعلى سبل تدعيم توجهات العاملين نحو فعالية إجراءات وحدات مكافحة غسل الأموال لتفعيل هذه الوحدات في البنوك السعودية. مجتمع وعينة الدراسة: تكون مجتمع الدراسة من (140) من الموظفين العاملين في وحدات مكافحة غسل الأموال بالرياض. وكانت العينة المستهدفة في الدراسة (110) موظف من مجتمع الدراسة حسب مدخل رابطة التربية الأمريكية.ولكن بعد التطبيق الميداني حصل الباحث منها (106) استبانة منها استبانتين تم استبعادها، لعدم صلاحيتها فأصبح عدد الاستمارات التي تم تحليلها إحصائياً (104) استبانة بواقع (98.1%) منهج الدراسة وأدواتها:استخدم الباحث المنهج الوصفي التحليلي في دراسته, كما استخدم الاستبانة كأداة لجمع البيانات والمعلومات. أهم النتائج: 1. أفراد عينة الدراسة وافقوا بدرجة مرتفعة على أن هناك آثار تترتب على الآثار المترتبة على ظاهرة غسل الأموال في المملكة العربية السعودية بمتوسط (4.42 من 5). 2. أفراد عينة الدراسة يوافقون تماماً في استجاباتهم على واقع اتجاهات العاملين نحو المؤشرات الدالة على غسل الأموال في البنوك السعودية بمتوسط (4.53 من 5). 3. أفراد عينة الدراسة وافقوا بدرجة مرتفعة على الجهود والأساليب المبذولة لمكافحة غسل الأموال في البنوك السعودية بمتوسط (4.57 من 5). 4. أفراد عينة الدراسة وافقوا بدرجة مرتفعة على ضرورة تدعيم إجراءات وحدات مكافحة غسل الأموال في البنوك السعودية بمتوسط (4.51 من 5). 5. توجد فروق ذات دلالة إحصائية عند مستوى 0.05 فأقل في اتجاهات أفراد الدراسة باختلاف مختلف متغير النوع والعمر والتخصص والخبرة والراتب الشهري 6. توجد فروق ذات دلالة إحصائية عند مستوى 0.01 فأقل في اتجاهات أفراد الدراسة باختلاف متغير العمر. أهم التوصيات: 1. متابعة العمليات البنكية المثيرة للشك لاتخاذ قرار بشأنها واتخاذ إجراءات العناية الواجبة والحرص اللازم تجاه العميل ذي المخاطر العالية. 2. إتباع الضوابط الرقابية على العملاء الذين ينوون القيام بعمليات مصرفية لمرة واحدة. 3. مراجعة سياسات وإجراءات غسل الأموال دورياً وتقييم مستوى معرفة موظفي خدمة العملاء ومسئولياتهم. 4. تدريب العاملين على استخدام التقنيات الحديثة للكشف عن جرائم غسل الأموال. 5. إحاطة العاملين بكل المستجدات في مجال مكافحة غسل الأموال والعمل على تنمية قدراتهم.
650		4	_aالبنوك _xإدارة _zالسعودية
650		4	_aغسل الأموال _xمكافحة _zالسعودية
653			_aغسيل الأموال
653			_aجرائم الأموال
653			_aالجرائم الاقتصادية
653			_aالبنوك
653			_aالمصارف
653			_aالشريعة الإسلامية
653			_aمكافحة الجريمة
653			_aالموظفين
653			_aالبنوك السعودية
655			_aرسالة جامعية (ماجستير)
700	1		_aمسعد، محمد رئيف _eمشرف.
700	1		_aالشعيبي، محمد بن عبد الرحمن _eمناقش
700	1		_aالشهراني، سعد بن علي _eمناقش.
791			_aجامعة نايف العربية للعلوم الأمنية (الرياض). _bكلية الدراسات العليا.
856			_uhttp://repository.nauss.edu.sa/handle/123456789/57045 _yالنص الكامل للرسالة على المستودع الرقمي المؤسسي لجامعة نايف العربية للعلوم الأمنية
942			_2ddc _cTH
999			_c22540 _d22539